Naciones BRICS discuten cripto compartido para romper con USD y SWIFT

Brasil, Rusia, India, China y Sudáfrica, o el bloque económico BRICS, están participando en discusiones para emitir dinero digital internacional para reducir la dependencia de sus economías de los Estados Unidos, según informó Cointelegraph el 14 de noviembre. ¿Cómo será la nueva criptomoneda, cómo planea usarla el grupo BRICS y hay algún proyecto existente en marcha que busque alcanzar un objetivo similar de independencia en un nivel tan alto?

BRICS y sus problemas

BRICS es el bloque geopolítico más grande de países, abarca tres continentes y ejerce un poder económico sustancial en los asuntos globales. A partir de 2018, las cinco naciones del bloque BRICS tenían un valor nominal combinado producto Interno Bruto de $ 40 billones, o aproximadamente el 23.2% del producto bruto mundial.

Sin embargo, ese poder económico no viene sin banderines competitivos de otras naciones que compiten por los mercados a los que atienden las naciones BRICS. La mayor competencia proviene de la Unión Europea y los EE. UU.

La experiencia política de los últimos años ha demostrado que la diplomacia de los países BRICS ha fallado en el alivio de las sanciones internacionales, especialmente en mercados políticamente sensibles, como los mercados de armas y transportistas de energía. Sin embargo, los avances tecnológicos están aquí para ayudar donde la política no puede, ya que blockchain y los activos digitales tienen el potencial de abrir horizontes completamente nuevos para las finanzas.

La idea de una única criptomoneda como medio de pago y transmisión de valor no es nueva, pero se está afirmando activamente no solo en países como Venezuela con su Petro, sino también entre los países BRICS. Las ventajas de una única criptomoneda como medio universal de asentamientos entre las naciones BRICS resolverían muchos de los problemas que enfrentan en el mercado económico mundial.

Un medio para eludir las sanciones de EE. UU.

El Consejo Empresarial BRICS discutió la creación de una criptomoneda común como una posible solución a estos problemas durante la 11ª cumbre BRICS que se celebró en Brasil del 13 al 14 de noviembre, según informes que citan a Kirill Dmitriev, miembro del consejo. Dmitriev, quien es el director general del Fondo de Inversión Directa de Rusia, continuó diciendo que un sistema eficiente de pago BRICS podría usarse para estimular los asentamientos entre los países mientras se reduce el uso del dólar estadounidense para estos fines.

También se informó que el nuevo sistema puede convertirse en una alternativa al mecanismo de pago internacional SWIFT para facilitar el comercio con países bajo sanciones estadounidenses.

Dmitriev también señaló que en los últimos años, la proporción de los pagos en dólares estadounidenses realizados entre los países BRICS ha disminuido significativamente. En Rusia, por ejemplo, en los últimos cinco años, la participación del USD en las transacciones de comercio exterior cayó del 92% al 50%, mientras que las realizadas en el rublo ruso aumentaron del 3% al 14%.

Al mismo tiempo, el potencial para reducir el dominio del dólar estadounidense sigue siendo grande, según el analista macroeconómico Oleg Dushin, quien le dijo al medio de comunicación ruso BFM que ese podría ser el caso si Rusia e India cambiaran la moneda que usan para hacer pagos entre cada uno. otro.

Dushin también dijo que Rusia y China ya han dejado de usar dólares estadounidenses en la mitad de sus acuerdos mutuos y que actualmente existe una tendencia general de expulsar al dólar del sistema de pagos internacionales. Esto, según el experto, ayudará a los países BRICS a debilitar la influencia del dólar en el sistema monetario global y reducir el riesgo de que Washington congele los pagos.

Denis Smirnov, un consultor de blockchain de Rusia, señaló a BFM la conveniencia y la reducción de los costos de transacción como algunas de las ventajas de crear un sistema único de criptomonedas para los países BRICS, llamándolo una alternativa a los bonos.

Al comentar sobre la posibilidad de que los países BRICS utilicen una sola criptomoneda, Vladimir Rozhankovsky, experto en el Centro Financiero Internacional, dijo a BFM:

Si es posible reducir los riesgos cambiarios, entonces es mejor realizar pagos comerciales directamente, y no mediante la compra de dólares, esto es obvio. La gran mayoría de las economías globales más o menos grandes ahora están trabajando en este tema.

Clavija al oro, no al dólar estadounidense

Si bien aún se desconoce cómo se verá exactamente la criptomoneda BRICS, los expertos están discutiendo a qué podría estar vinculada. Al comentar sobre las posibles opciones de que la criptomoneda internacional pueda estar vinculada, Elina Sidorenko, directora del grupo de trabajo de la Duma Estatal de Rusia sobre cuestiones de criptomoneda, dijo que hay varias opciones sobre la mesa.

Por ejemplo, podría estar vinculado al valor de otra criptomoneda, dijo al medio de comunicación ruso Dp, "pero en este caso, es imposible evitar la continuación del monopolio del dólar estadounidense", o puede vincularse a la precio de una materia prima o un bien, pero el riesgo de manipulación del mercado se convierte en una amenaza. Ella concluyó:

"La opción thirasd es un enlace a oro, y teniendo en cuenta los últimos Acuerdos de Basilea, tal decisión parece muy convincente y oportuna ".

Olinga Taeed, miembro del consejo y asesor experto del Comité de Blockchain de Comercio Electrónico de China, le dijo a Cointelegraph que los chinos han estado investigando la posibilidad de emitir un token respaldado por oro debido al acceso del país a reservas minerales naturales en África a través del Cinturón de China y Iniciativa vial. Luego agregó:

"Más recientemente, el comercio internacional sin fricción ha aparecido con DLT visto como una posible solución para Brexit por ejemplo, reemplazando el período habitual de gestación de 5 a 10 años. Por lo tanto, el pensamiento está bien ensayado, pero lo nuevo aquí es la voluntad de promulgarlo y, como evidencia de esto, hay una claridad absoluta. Trump ha hecho transparente el uso establecido desde hace mucho tiempo del instrumento financiero del dólar para presionar a Irán, Rusia, China, etc. para obtener ganancias no financieras ".

Rusia busca una alternativa a SWIFT

Rusia ha sido objeto de sanciones desde 2014. Como resultado de múltiples restricciones económicas, las autoridades rusas han estado considerando la posibilidad de crear alternativas a SWIFT.

Según los informes, uno de ellos, el Sistema de Transferencia de Mensajes Financieros, o SFPS, se está utilizando en el 18% de las transferencias de dinero en el país, y las organizaciones financieras extranjeras comenzaron a unirse al SPFS en 2018. Sin embargo, en abril, el Ministro de Finanzas ruso, Anton Siluanov señaló que SPFS no es un reemplazo completo de SWIFT y que es poco probable que se convierta en uno en el futuro cercano.

Ahora, el gobierno ruso está considerando otra alternativa: una criptomoneda nacional asegurada por oro. Elvira Nabiullina, directora del Banco Central de Rusia, dijo que dicha moneda podría usarse para realizar acuerdos con otros países para transacciones comerciales. Sin embargo, Nabiullina también es de la opinión de que es más importante desarrollar asentamientos internacionales facilitados por monedas nacionales en lugar de criptografía.

Las sanciones habían bloqueado al menos el 20% de las transacciones de defensa de Rusia en 2018 debido a su sujeción al dólar estadounidense. Aunque las autoridades rusas se están moviendo gradualmente hacia acuerdos en monedas nacionales con estados BRICS, la idea de una criptomoneda unificada se está discutiendo abiertamente como un instrumento efectivo, transparente, no rastreable y estable para eludir las sanciones de EE. UU. Y disminuir la dependencia del dólar estadounidense.

Los estados BRICS podrían ignorar cualquier diferencia de tipo de cambio en los asentamientos en una sola criptomoneda, y Rusia obtendría un sólido apoyo para su moneda nacional, el rublo, que sufrió una caída doble en el valor.

China considera una criptografía nacional para evitar las sanciones de EE. UU.

China es la nación líder del bloque BRICS en términos de PIB y la nación más abierta cuando se trata de discusiones sobre la implementación de blockchain. China tiene la intención de acelerar el desarrollo de su propia moneda digital respaldada por el banco central y está trabajando para la integración de tecnologías blockchain en otros pilares financieros importantes del país, como Alibaba, Tencent y varias instituciones bancarias.

Tal desarrollo apresurado podría ser en parte el resultado de un acalorado debate sobre la moneda Libra de Facebook. Los analistas chinos temen que el desarrollo de una moneda digital global por parte de una empresa, que se considera que tiene fuertes afiliaciones con Estados Unidos, amenazaría la existencia de monedas nacionales y debilitaría sus tipos de cambio. Tal moneda estable respaldada por el dólar estadounidense puede aumentar el poder de su penetración en la economía global y, por lo tanto, solidificar las posiciones políticas de Washington.

Las autoridades chinas están interesadas no solo en el desarrollo de una criptomoneda unificada para los asentamientos con países BRICS, sino también en el lanzamiento de una criptomoneda nacional que sirva como un escudo contra el adversario económico en todo el Pacífico.

Brasil tiene una postura positiva sobre el uso de stablecoins

Brasil está demostrando la tasa más alta de Bitcoin (BTC) comercio en América Latina. Tal penetración amplia de los activos digitales en Brasil hace que sea un terreno fértil para el desarrollo de una criptomoneda nacional y un terreno firme para apoyar una criptomoneda BRICS unificada para los asentamientos con los Estados miembros.

Dada la postura positiva del país hacia blockchain, las autoridades brasileñas parecen estar abiertas a discusiones con los emisores de la moneda estable. Un ejemplo reciente es el de la Fundación Mile Unity, cuyos representantes se reunieron con miembros del Ministerio de Industria, Comercio Exterior y Servicios de Brasil para analizar el uso de la moneda estable XDR para transferencias internacionales de fondos.

Dado que Brasil tenía un saldo de exportación / importación de $ 219 mil millones a $ 140 mil millones solo en 2017, el potencial para usar un solo criptomoneda con los estados miembros de BRICS para aumentar tales cifras es inmenso.

Aunque Brasil no sufre sanciones, sus principales socios comerciales en tecnología, como Rusia, están sujetos a ellas. El uso del dólar estadounidense para acuerdos mutuos entre países deja poco espacio para maniobrar.

India lucha contra la pobreza y la corrupción

Según los informes, las autoridades indias están discutiendo la introducción de una moneda digital nacional. Puede haber razones importantes para tal movimiento, entre las cuales se encuentra el alivio de la pobreza en la que languidecen muchos de los 1.300 millones del país.

El Banco de la Reserva de la India está presionando por una moneda digital respaldada y regulada por el banco central como moneda de curso legal. El RBI espera que blockchain pueda aliviar el problema de la corrupción, que es rampante en la India, y reducir significativamente la dependencia de millones de indios que trabajan en el extranjero de intermediarios financieros en las transferencias transfronterizas.

Las autoridades indias también son partidarios de una moneda digital nacional para reducir la dependencia de la población de otras monedas digitales. Dada la posición de la India dentro de BRICS como un importante comprador de armas rusas y como uno de los socios comerciales de energía más importantes, tener acuerdos mutuos en una moneda digital unificada abriría perspectivas completamente nuevas para el comercio.

Sudáfrica está haciendo que las transferencias de dinero sean accesibles para los ciudadanos
La posibilidad de emitir una moneda digital nacional incluso ha sido discutida por el Banco de Reserva de Sudáfrica, que podría permitir a sus ciudadanos realizar transacciones libremente sin necesidad de bancos.

Dada la asombrosa cantidad de personas no bancarizadas (se estima que son alrededor de 11 millones de personas) y aquellas sin ninguna forma de identificación oficial en el país, la disponibilidad de una moneda digital nacional ayudaría a millones de ciudadanos a obtener acceso a servicios financieros y a impulsar el desarrollo económico. Sudáfrica está tan vinculada al dólar estadounidense como todos los demás miembros de los BRICS en sus acuerdos con China y Rusia, lo que significa que también siente el impacto del régimen de sanciones.

Los expertos dicen

Según los expertos, la idea de crear una moneda digital para BRICS puede resultar altamente viable, dada la transición del mundo de un modelo político monopolar a uno multipolar y el telón de fondo de un cambio en la economía de las instituciones financieras tradicionales a plataformas comerciales.

Y el principal beneficiario hasta ahora podría ser China, que está interesada en expandir sus mercados de ventas en medio de una guerra comercial con Estados Unidos. Smirnov le dijo a BFM que cree que con el tiempo, tales sistemas se generalizarán:

Por ejemplo, durante los últimos dos años o más, un consorcio de varios bancos europeos ha estado probando su propia solución de liquidación mutua que funciona fuera del sistema SWIFT y permite las liquidaciones interbancarias.

Las monedas nacionales individuales de los países BRICS han estado cayendo frente al dólar estadounidense en los últimos 10-20 años, pero no está claro si un sistema de pago BRICS unificado revertiría esta tendencia. Sin embargo, es posible que el dólar estadounidense se debilite si la proporción de los asentamientos en dólares disminuye significativamente en todo el mundo.

Entre otros posibles riesgos que pueden estar asociados con la idea de emitir una moneda digital internacional vinculada al oro, el jefe de investigación de la compañía de inversión Nord Capital Vladimir Rojankovsky señaló la desregulación del mercado y la posibilidad de manipulación. Le dijo al medio de comunicación ruso Regnum: "Tal implementación de este proyecto no implica la participación de ninguna de las partes distinguidas, que es un organismo de supervisión vivo".

Hablando sobre el mayor desarrollo de la iniciativa BRICS, Teemo Puutio, experto en cumplimiento e instructor adjunto en la Escuela de Servicios Profesionales de la Universidad de Nueva York, le dijo a Cointelegraph:

El hecho de que la moneda respaldada por los BRICS finalmente tenga éxito en ganar tracción dependerá en gran medida de si realmente facilita el comercio en lugar de agregar otra capa de complejidad tecnológica para el usuario final. (…) Sin embargo, los BRICS no están solos en esto y no queda claro si la moneda digital dominante del futuro será pública, como el e-Euro o el yuan digital o privada, como Libra.