Estafas de Criptomonedas: Estas generalmente son más dañinas que las estafas tradicionales
Cómo detectar estafas de criptomonedas
Las estafas de criptomonedas generalmente son más dañinas que las estafas tradicionales porque las transacciones de criptomonedas no se pueden revertir.
Por esta razón, tenga mucho cuidado con su criptomoneda: una vez que la pierde, ¡se ha ido para siempre! Este artículo explica qué es una estafa de criptomonedas y brinda consejos sobre cómo evitar convertirse en una víctima.
¿Qué es una estafa de criptomonedas?
Una estafa de criptomonedas es un término genérico para cuando alguien (el «estafador») intenta engañar a otra persona (la «víctima») para que le dé su criptomoneda. Hay muchos tipos de estafas de criptomonedas, pero generalmente funcionan de dos maneras: la víctima envía criptomonedas al estafador o el estafador logra obtener una copia de la clave privada o contraseña de la víctima.
¿Cuáles son las estafas de criptomonedas más comunes?
ESTAFAS DE SALIDA
La estafa más común en el espacio de las criptomonedas es la estafa de salida. Una estafa de salida ocurre cuando los clientes envían fondos a una empresa aparentemente legítima y luego la empresa desaparece, o deja de hacer negocios, sin devolver los fondos a los clientes.
Históricamente, ha habido muchas estafas de salida en las que los intercambios de criptomonedas dejan de operar y no devuelven los fondos a los clientes. También ha habido muchas estafas de salida realizadas por empresas que realizan ofertas iniciales de monedas (ICO).
OFERTAS INICIALES DE MONEDAS (ICO)
Las empresas que están creando nuevas criptomonedas a veces realizan ICO para ayudar a financiar el desarrollo. Para recaudar estos fondos, las empresas venden por adelantado una asignación de sus nuevas criptomonedas.
Durante 2017 y 2018 hubo mucha expectación en torno a la tecnología blockchain . Esto llevó a una ola de empresas que realizan ICO. Cientos de empresas recaudaron decenas de millones (o en algunos casos miles de millones) de dólares a través de sus ICO.
Algunas de estas compañías de ICO tenían intenciones honestas y todavía están trabajando para desarrollar sus visiones prometidas. Muchos de ellos, sin embargo, resultaron ser estafas absolutas en las que los fundadores obtuvieron grandes ganancias y abandonaron abruptamente los proyectos, lo que hizo que las nuevas criptomonedas no valieran nada.
SUPLANTACIÓN DE IDENTIDAD
Una estafa de phishing es aquella en la que se engaña a la víctima para que proporcione su información personal a un estafador que se hace pasar por una entidad legítima.
Se les pide a los usuarios que ingresen su clave privada o intercambien la contraseña en un sitio web falso que parece ser una billetera o un intercambio real. Luego, el estafador usa esta información para transferir la criptomoneda de los usuarios a su propia billetera.
OBSEQUIOS DE CRIPTOMONEDAS
Otra estafa común de criptomonedas se presenta en forma de obsequios. Usando las redes sociales, el correo electrónico u otros medios, el estafador se hace pasar por una persona famosa y afirma estar regalando criptomonedas.
El sorteo generalmente se anuncia en forma de “¡Regalo de BTC gratis! ¡Envíe 0.1 ETH a esta dirección y reciba 1 BTC a cambio!”, pero después de que las víctimas envían su dinero, los estafadores desaparecen sin dar la recompensa prometida. Las personas a menudo son víctimas de este tipo de estafa porque estos estafadores hacen todo lo posible para parecer legítimos.
ESQUEMAS PONZI
Estas estafas clásicas se parecen a «compre nuestras monedas, reclute a 3 personas y obtenga una ganancia garantizada». Cada vez que vea una promesa de ganancias sin riesgo, puede estar bastante seguro de que se trata de un esquema Ponzi (o algún otro tipo de estafa).
Los esquemas Ponzi son estafas porque en realidad no generan ganancias para sus usuarios: usan el dinero pagado por los nuevos reclutas para enriquecer a los fundadores y primeros usuarios. Eventualmente, se garantiza que las últimas personas que ingresen a estos esquemas perderán dinero.
ESTAFAS MINERAS
Usar computadoras regulares para extraer criptomonedas ya no es una inversión que valga la pena de su tiempo o dinero. Bitcoin , por ejemplo, solo se puede extraer de forma práctica utilizando computadoras de minería especializadas llamadas ASIC, que cuestan más de mil dólares cada una. Los mineros suelen utilizar muchos ASIC a la vez para extraer de manera más eficiente.
Algunos estafadores ofrecen servicios de «minería en la nube», en los que afirman alojar ASIC que puedes alquilar. Los clientes de los servicios de minería en la nube confían ciegamente en estas empresas/estafadores para ejecutar las computadoras de minería y pagar las ganancias honestamente. Sin embargo, no hay forma de saber si estas empresas están ejecutando algún ASIC.
Incluso si estuvieran ejecutando ASIC, es imposible saber si le están pagando sus ganancias completas o si las empresas se están quedando con una parte. Considere esto: si este tipo de minería fuera realmente rentable, ¿por qué las empresas de minería en la nube no usarían las computadoras para minar por sí mismas?
MALWARE
El malware de criptomonedas es un software malicioso disfrazado de monederos y mineros de criptomonedas que pueden robar sus contraseñas y claves privadas si las instala. Tenga mucho cuidado al decidir qué software instalar. Algunas criptomonedas solo existen como un medio para distribuir malware para robar claves privadas.
¿Cómo puedo protegerme de las estafas de criptomonedas?
Tenga cuidado y sea escéptico: si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.
Tenga un plan y apéguese a él: no reaccione rápidamente a emociones como la codicia o el miedo a perder ganancias. Haga un plan de inversión y apéguese a él.
Almacene sus fondos de forma segura: cuanto más seguro almacene sus fondos (por ejemplo, en una billetera de hardware), menos probabilidades tendrá de ser víctima de estafas de phishing o malware. Almacenar sus fondos en una billetera de hardware , como Ledger Nano X , también lo hará pensar dos veces antes de enviar sus criptomonedas a cualquier parte.
Envíe una transacción de prueba: ¿No está seguro si tiene malware? Primero envíe una pequeña transacción de prueba para ver si los fondos llegan a la dirección de destino o no. Si no lo logran, puede estar bastante seguro de que algo sospechoso está sucediendo.
Hable con mentores y compañeros: como ejemplo, si está considerando invertir en un nuevo proyecto de criptomonedas, tendría sentido discutir esto con otras personas que tengan conocimientos sobre las criptomonedas. Es posible que puedan detectar una estafa en la que de otro modo te habrías enamorado.
Evite las ganancias garantizadas: casi siempre son una estafa. Incluso los que no son estafas flagrantes probablemente terminen costándole dinero de alguna manera.
¿Cuáles son las estafas de criptomonedas más famosas?
Si bien no son exactamente estafas, cuando la mayoría de las personas piensan en perder dinero en criptomonedas, piensan en hacks de intercambio en línea. El hack de intercambio más famoso fue MtGox en 2014, cuando se robaron aproximadamente 650,000 BTC en el hack. Esos bitcoins valían alrededor de $350,000,000 cuando ocurrió el hackeo, ¡y al momento de escribir este artículo tienen un valor de más de $4.3 mil millones!
Los ejemplos más famosos de estafas directas fueron probablemente los esquemas Ponzi de criptomonedas Bitconnect y PlusToken. Bitconnect era bien conocido porque estuvo en el centro de atención durante la burbuja de la ICO de 2017-18, cuando había muchas personas que intentaban ganar dinero con las criptomonedas.
PlusToken es algo menos conocido en Occidente, en parte porque ocurrió cuando no se prestaba mucha atención a las criptomonedas, y en parte porque era un proyecto centrado en Asia. Se estima que se robaron casi $ 3 mil millones a través del esquema PlusToken Ponzi.
Hubo una famosa estafa de phishing en 2017-18 que imitaba la popular billetera Ethereum basada en la web «myetherwallet.com». Hubo muchas implementaciones de esta estafa, con nombres de dominio como myetherwaliet.com («wallet» mal escrito) y myethierwallet.com («ether» mal escrito). Algunos estafadores incluso llegaron a obtener anuncios de Google patrocinados para que cuando los usuarios buscaran «My Ether Wallet» en Google, los sitios de phishing fueran los primeros en aparecer.
¿Todas las criptomonedas son una estafa?
No todas las criptomonedas son una estafa, pero desafortunadamente la industria atrae a muchos estafadores. Los estafadores prefieren estafar en línea porque pueden ocultar su identidad y evitar que los atrapen.
Dado que la criptomoneda es dinero de Internet, es natural que atraiga a muchos de estos estafadores. Tenga especial cuidado con cualquier criptomoneda que garantice ganancias o afirme ser una mejora con respecto a Bitcoin sin discutir sus propias compensaciones.
¿Son las ofertas iniciales de monedas (ICO) una estafa?
Existe un amplio espectro de estafas de ICO. Algunas ventas de ICO son realizadas por personas honestas con buenas intenciones. Sin embargo, otros proyectos de ICO son lanzados por personas con buenas intenciones, pero se anuncian como «Bitcoin 2.0» o «Blockchain 2.0». Algunas personas consideran que este tipo de proyectos son estafas, ya que implican que son mejores criptomonedas que las alternativas sin mencionar las compensaciones requeridas (como la seguridad de la red).
En el otro extremo del espectro, algunas ICO se lanzan sin la intención de entregar un producto. El único objetivo de estos proyectos es ganar dinero para los fundadores.
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Independientemente de en qué parte del espectro de estafa caiga una ICO, estas son algunas de las características comunes de las estafas de ICO:
- Hacen promesas de innovaciones y tecnología avanzada que no se cumplen
- Se anuncian como mejoras sobre otras criptomonedas sin mencionar sus propias compensaciones.
- Los inversores en la ICO no son propietarios de ninguna parte del proyecto ni tienen ningún derecho dentro del protocolo de criptomonedas.
- Los fundadores del proyecto ICO no tienen obligación ni incentivo para seguir trabajando en el proyecto
¿Qué debo hacer si me estafan?
Al igual que con las monedas tradicionales, si un estafador roba su criptomoneda, debe informar a las autoridades locales de lo sucedido. Con su ayuda, es posible que puedan rastrear al estafador, o al menos evitar que otros sean estafados de manera similar.
Dependiendo de la naturaleza de la estafa, es posible que deba protegerse de pérdidas adicionales. Asegúrese de considerar todas las posibilidades:
- ¿Utiliza la misma clave privada o contraseña para almacenar múltiples criptomonedas? Si es así, asegúrese de mover sus otras monedas o cambiar sus contraseñas.
- ¿Tu computadora está afectada por malware? Si es así, ¡deja de usarlo!
- Pregúntese: ¿Existe la posibilidad de más pérdidas futuras a causa de esta estafa? Haz lo que tengas que hacer para evitarlos.
Si decide correr riesgos con su criptomoneda invirtiendo en los tipos de proyectos que se analizan en este artículo, al menos debería considerar comenzar poco a poco. De esa manera, si termina invirtiendo en una estafa, no perderá demasiado dinero y puede aprender una valiosa lección de la experiencia.
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