El Staking de criptomonedas es una forma de obtener ingresos pasivos mediante el uso de ciertas criptomonedas para ayudar a verificar las transacciones en una red de cadena de bloques. El staking es diferente de la criptominería, aunque ambos pueden proporcionar rendimientos que superan lo que está disponible en una cuenta de ahorros típica.
Aunque la terminología de las apuestas criptográficas suena compleja, los principios son bastante sencillos. Y hay un número cada vez mayor de intercambios en línea que tienen como objetivo simplificar el staking de criptomonedas para los usuarios cotidianos.
Si está decidiendo si usar sus tenencias para hacer staking de criptomonedas, puede ser útil comprender cómo funciona el proceso, qué criptomonedas puede apostar y algunos de los riesgos involucrados.
¿Qué es el staking de criptomonedas?
El staking de criptomonedas es una parte importante de la tecnología detrás de ciertas criptomonedas. Para entenderlo, es útil tener una comprensión básica de lo que hacen las redes blockchain . Aquí hay algunos detalles que necesita saber.
Las cadenas de bloques están «descentralizadas», lo que significa que no hay intermediarios, como un banco, para validar la nueva actividad y asegurarse de que se corresponda con un registro histórico mantenido por las computadoras en toda la red. En cambio, los usuarios recopilan «bloques» de transacciones recientes y los envían para incluirlos en un registro histórico inmutable. Los usuarios cuyos bloques son aceptados obtienen una tarifa de transacción pagada en criptomoneda.
El staking es una forma de prevenir fraudes y errores en este proceso. Los usuarios que proponen un nuevo bloque, o que votan para aceptar un bloque propuesto, ponen en juego parte de su propia criptomoneda, lo que incentiva el cumplimiento de las reglas.
En general, cuanto más esté en juego, mayores serán las posibilidades de que el usuario obtenga recompensas por tarifas de transacción. Pero cuando se descubre que el bloque propuesto por un usuario tiene información inexacta, puede perder parte de su participación, en un proceso conocido como slashing.
¿Qué criptomonedas permiten hacer staking?
Varias criptomonedas populares ahora incluyen participación. Si una criptomoneda está vinculada a una cadena de bloques de «prueba de participación», que utiliza el mecanismo de incentivo anterior, puede ser elegible para la participación.
Sin embargo, el staking funciona de manera diferente de blockchain a blockchain, y es más probable que ciertos activos criptográficos sean compatibles con las funciones de staking en los intercambios de criptomonedas populares, lo que puede hacer que el proceso sea más fácil de navegar.
Actualmente, Coinbase, el intercambio de criptografía más grande de los EE. UU., activa automáticamente el replanteo para la mayoría de las personas que tienen algo (la moneda nativa de la cadena de bloques de Algorand) en su plataforma. Coinbase dice que esto puede generarles a los usuarios un rendimiento porcentual anual del 4%.
El criptoactivo más grande que admite el staking es ether, o ETH, que es el token nativo de la red Ethereum y el segundo criptoactivo más grande por capitalización de mercado.
Algunas otras redes importantes de criptomonedas que admiten la participación incluyen Solana y Cardano .
Hay muchas criptomonedas que no admiten el staking.
Bitcoin , con mucho la criptomoneda más valiosa, utiliza un método diferente para validar las transacciones. Se llama «prueba de trabajo» y se basa en la criptominería que consume mucha energía, lo que requiere que los usuarios realicen un esfuerzo computacional masivo antes de que puedan enviar un nuevo bloque y obtener las recompensas potenciales.
Sin embargo, algunos intercambios y otras firmas financieras ofrecen a los clientes la posibilidad de prestar sus criptomonedas, lo que permite a los participantes ganar intereses sobre bitcoin y otros activos digitales sin apostar.
¿Cómo apostar criptomonedas?
Hay varias formas de comenzar a apostar criptomonedas, según el compromiso técnico, financiero y de investigación que esté dispuesto a hacer.
Su primera decisión será validar las transacciones con su propia computadora o «delegar» su criptomoneda a alguien que esté haciendo el trabajo preliminar por usted.
Las redes que admiten el staking de criptomonedas generalmente permiten que las personas que poseen tokens los proporcionen para que otros usuarios los implementen en la validación de transacciones, y así obtengan una parte de las recompensas.
Usando un intercambio
La opción más sencilla es utilizar un servicio en línea para apostar sus tokens por usted. Algunos intercambios de criptomonedas populares ofrecen participación a cambio de una comisión.
Rob Margolis, jefe de criptonativos en BlockFi, una firma de servicios financieros enfocada en criptografía, dice que la mayoría de los inversores probablemente se beneficien mejor al usar los recursos proporcionados por un intercambio.
«Si lo mira desde la perspectiva de un usuario promedio, muchas de las principales plataformas centralizadas ofrecen un servicio de staking y lo hacen con los mejores proveedores de infraestructura en el espacio», dice Margolis, quien supervisa las relaciones con los clientes de BlockFi, como como criptomineros, fondos y empresas.
Intercambios que ofrecen participación
De los intercambios de criptomonedas revisados por NerdWallet, tres ofrecen participación en al menos algunos activos de criptomonedas: Binance.US, Coinbase y eToro. Otros ofrecen programas de recompensas que permiten a los usuarios ganar criptografía adicional de una manera similar al staking. (Consulte nuestra lista de intercambios con los mejores programas de apuestas y recompensas ).
Unirse a una piscina
Si no desea confiar en un intercambio para que tome las decisiones de apuesta por usted, o si no puede encontrar uno que admita el token que desea apostar, puede unirse a lo que se conoce como un «grupo de participación» operado por otro. usuario.
Para hacer esto, es probable que deba saber cómo usar una billetera criptográfica para conectar sus tokens con el grupo del validador.
Los sitios web oficiales de muchas cadenas de bloques de prueba de participación incluyen información sobre cómo investigar validadores, incluidos enlaces a detalles sobre cómo funcionan. Algunos datos potencialmente útiles sobre el sistema Ethereum, por ejemplo, se encuentran en Beaconcha.in .
Video: Ingresos Pasivos Cómo Hacer Staking Con Criptomonedas
Omkar Bhat, líder de ingeniería de datos en la firma de análisis Flipside Crypto, con sede en Boston, sugirió mirar detenidamente el historial de un posible validador.
Cierta información que está disponible públicamente puede ayudarlo a ver si un operador de grupo ha sido alguna vez penalizado por errores o mala conducta, y algunos establecen sus políticas para proteger a las personas que delegan tokens. Otros detalles que puede ver incluyen el nivel de tarifas o comisiones.
Bhat dice que es bueno elegir un grupo establecido, aunque es posible que no desee elegir el más grande. Se supone que las cadenas de bloques están descentralizadas, por lo que existe un argumento para evitar que cualquier grupo acumule demasiada influencia.
“La gente a menudo delega en validadores con menor poder de voto para aumentar la descentralización de un ecosistema”, dice Bhat.
Convertirse en un validador
Configurar su propia infraestructura de participación puede ser complicado. Requiere el equipo informático y el software adecuados y la descarga de una copia del historial completo de transacciones de una cadena de bloques. También puede tener un alto costo de entrada.
En la red Ethereum, por ejemplo, debe comenzar con al menos 32 ETH, que el 31 de enero de 2022 valdrían alrededor de $ 84,000. Apostar a través de un grupo oa través de un servicio en línea no conlleva tales requisitos.
¿Qué tipo de rendimiento ofrece el staking?
Las recompensas por apostar varían según la criptomoneda, las condiciones (como la demanda en la red de cadena de bloques en cuestión) y el método que utilice. Pero las tarifas que ofrecen los intercambios ofrecen una idea de lo que puede esperar.
Binance.US, por ejemplo, estimó a fines de enero de 2022 que las recompensas anuales por apostar algo oscilarían entre 4.5 y 6.5%. Coinbase tenía algo con un rendimiento porcentual anual del 4% y ether con una tasa porcentual anual del 4,5%.
A modo de comparación, los rendimientos de las cuentas de ahorro revisadas por NerdWallet generalmente rondan el 0,5% APY. El interés promedio para las cuentas de ahorro de EE. UU. es de 0.06% APY, según Federal Deposit Insurance Corp.
¿Apostar es la opción correcta?
Es posible que apostar no sea para todos. Hay algunas preguntas que debe hacer antes de tomar una decisión sobre si apostar su criptografía.
¿Necesitará acceso a su criptografía apostada?
El staking de criptomonedas puede implicar comprometer sus activos durante un período de tiempo determinado durante el cual es posible que no pueda venderlos o intercambiarlos. Si cree que podría mover su criptografía a corto plazo, asegúrese de leer los términos detenidamente antes de apostar.
Es importante recordar que las criptomonedas son un activo volátil. Si bien el staking de criptomonedas puede proporcionar una medida de previsibilidad en los rendimientos de la inversión, si el valor de mercado de su criptomoneda cae un 20 % durante el tiempo que la está apostando, por ejemplo, es posible que las recompensas que obtenga no parezcan tan atractivas.
¿Crees en el proyecto?
En última instancia, la decisión de apostar su criptomoneda puede depender de si se siente seguro de que es una buena inversión a largo plazo.
Si cree en el valor de la red Ethereum, por ejemplo, es posible que los cambios diarios en el precio no afecten su deseo de vender. Sin embargo, Margolis dice que apostar es algo que puede hacer para obtener un valor a corto plazo de una inversión en criptografía que desea conservar.
«Si tiene [tokens] en su cartera porque tiene una visión fundamental subyacente del activo, entonces la pregunta es, ¿qué quiere hacer con ese activo mientras está en su cartera?» él dice.
La apuesta, y sus riesgos y recompensas relacionados, podría ser la respuesta para algunos.
¿Has explorado otras formas de ingresos pasivos?
La apuesta criptográfica es una forma de obtener ingresos pasivos, que no requiere un esfuerzo diario después de una inversión inicial. Y aunque hacer staking puede ser una buena opción para algunos propietarios de criptomonedas, existen muchas otras formas de generar ingresos pasivos. También puede valer la pena considerar algunas de esas opciones.
Otras formas comunes de ingresos pasivos incluyen dividendos de tenencias de acciones, intereses sobre bonos e ingresos inmobiliarios.
¿Qué es Staking de Criptomonedas?
Aunque hay algunas diferencias entre los dos, la analogía funciona bastante bien para comprender este aspecto de la criptomoneda.
Los proyectos de criptomonedas que ofrecen participación le permiten ganar hasta un 20% por año en sus tenencias. Mientras que el 20% es un rendimiento bastante alto, un rendimiento promedio es de alrededor del 5%.
Para poner eso en perspectiva, digamos que una criptomoneda ofrece un APY del 10 % por Staking de Criptomonedas. Puede realizar Staking de Criptomonedas $ 10,000 en esa criptografía y se le pagarán $ 1,000 en criptografía gratis en el transcurso de un año. Solo por mantener esencialmente ese activo.
El staking es una gran adición al espacio de las criptomonedas por varias razones. Hacer staking de criptomonedas agrega aspectos de familiaridad, compromiso y recompensa al ecosistema, lo que hace que la inversión valga aún más la pena.
¿Cómo funciona el staking?
Entonces, ¿qué es Staking de Criptomonedas en primer lugar?
La participación es un aspecto fundamental de las criptomonedas de prueba de participación (como Ethereum 2.0, Cardano o Polkadot). Estas criptomonedas protegen sus redes al hacer que los usuarios bloqueen o «participen» en sus criptomonedas para proteger la red. Esto va en contra de las criptomonedas de prueba de trabajo como Bitcoin, que utilizan computadoras enormemente potentes que funcionan las 24 horas del día, los 7 días de la semana para proteger sus redes.
Las personas que apuestan su criptografía son recompensadas con un rendimiento porcentual anual (o APY) que puede oscilar entre el 4 % y el 20 % en ciertas monedas.
La idea detrás del staking es que es una forma democrática de proteger una red criptográfica y brinda a los usuarios incentivos para mantener su criptografía bajo llave para obtener recompensas por staking.
Dos tipos de participación
En términos generales, hay dos formas de Staking de Criptomonedas: puede delegar o puede validar.
La participación delegada es mucho más fácil para el usuario promedio de criptomonedas y eso es a lo que generalmente se refiere la gente cuando habla de participación. Ser un validador requiere un conocimiento altamente técnico de criptografía, equipo especializado, una gran cantidad de criptografía e Internet sólido como una roca que encontraría en un centro de datos. Por lo tanto, normalmente son las instituciones las que actúan como validadores.
Mientras tanto, cuando delega, simplemente está bloqueando sus fondos criptográficos con un validador reconocido y cosechando las recompensas con muy poco esfuerzo (a cambio, los validadores obtendrán un pequeño porcentaje de su rendimiento).
Con cualquier forma de participación, obtiene el retorno de la inversión en el mismo activo que ha apostado. Entonces, si ha apostado en Cardano, entonces gana su recompensa en Cardano.
¿Con que criptomonedas se pueden realizar Staking de Criptomonedas?
La prueba de participación se ha convertido en el método de consenso de referencia para las criptomonedas y casi todos los proyectos lanzados después de 2017 ofrecen algún tipo de participación.
Es casi más fácil enumerar las criptomonedas que NO ofrecen participación. Eso incluiría todas las monedas de prueba de trabajo de la vieja escuela, como Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash y Dogecoin. Eso también incluye monedas estables, que pueden obtener rendimiento en algunas circunstancias, pero no a través de la participación.
Mientras tanto, aquí hay una lista de las principales monedas que ofrecen apuestas:
- Solana (SOL)
- Cardano (ADA)
- Etéreo 2.0 (ETH)
- Avalancha (AVAX)
- Lunares (DOT)
- Tierra (LUNA)
- Moneda Binance (BNB)
- Crypto.com (CRO)
- Cosmos (átomo)
- Tezos (XTZ)
- EOS
Quizás el proyecto que está recibiendo más atención en el frente de la prueba de participación es Ethereum . Ethereum es actualmente una cadena de bloques de prueba de trabajo. La cadena de bloques está en transición a prueba de participación, lo que significa que cualquiera puede participar en la producción de bloques, simplemente bloqueando algo de ETH. Actualmente puede realizar Staking de Criptomonedas ETH, pero no podrá retirarlo hasta el lanzamiento de ETH 2.0.
¿Cuáles son los beneficios del Staking de Criptomonedas?
¿Te gusta generar ingresos pasivos de forma mensual, semanal o incluso diaria?
Hay muchas razones para realizar el Staking de Criptomonedas, pero para la mayoría de las personas, las recompensas del Staking de Criptomonedas siempre serán lo primero y más importante.
Es especialmente útil para los inversores que solo tienen criptomonedas sentadas. Bien podría estar obteniendo un rendimiento en esa criptografía.
Más allá de las recompensas, hay otras buenas razones para el Staking de Criptomonedas:
- Está ayudando a proteger la red.
- El staking ayuda a los inversores a adoptar un enfoque a largo plazo, que generalmente da sus frutos en criptografía.
- No necesitas ningún equipo.
- No requiere ni cerca de la producción de energía de la minería de Bitcoin.
- Hacer staking es una buena manera de aprender sobre el ecosistema criptográfico.
Períodos de bloqueo
Con el replanteo, casi siempre hay un período de bloqueo que debe tener en cuenta. En general, puede tomar algunos días recuperar el acceso a su criptografía o incluso un mes.
En casos extremos (como la transición de Ethereum a ETH 2.0), está bloqueando sus monedas durante meses o incluso años.
Esta es una de las compensaciones. No importa si el mercado se está desplomando y desea deshacerse de los activos que está apostando. Debe esperar la duración que acordó antes de recuperar el acceso a sus fondos.
Adquisición
Algunas cadenas de bloques usan el término «concesión» para referirse al período de bloqueo. Vesting es un término tomado del mundo empresarial y empresarial. En el contexto de las criptomonedas, normalmente se usa junto con la palabra período, es decir, «período de concesión».
El período de consolidación es una duración de tiempo que uno debe esperar para poder acceder a sus fondos. A veces esto también se conoce como un período de «calentamiento» o «enfriamiento».
Servicios de replanteo
Existen algunos servicios que eliminan la complejidad técnica de Staking de Criptomonedas sus monedas en una cadena de bloques de prueba de participación. Simplemente automatizan el proceso técnico de iniciar el mecanismo de participación.
Dado que la prueba de participación es relativamente nueva en el mundo, todavía es un proceso técnicamente complicado que requiere cierta experiencia técnica para iniciar. Algunos proyectos hacen que el proceso sea súper simple al agregar botones especializados directamente en su billetera principal. Otros proyectos no han construido interfaces de usuario para simplificar el proceso, creando la necesidad de proveedores de servicios de participación.
Incluso puede realizar Staking de Criptomonedas usando un intercambio de criptomonedas como uno de los siguientes:
- kraken
- base de monedas
- Binance
También hay numerosas billeteras que ofrecen soporte para hacer staking dentro de la billetera:
- billetera éxodo
- Libro mayor en vivo
- Monedero Phantom.app
- Polkadot.js
- Monedero Crypto.com DeFi
¿Es lo mismo ganar intereses en BlockFi que Staking de Criptomonedas?
Blockfi y servicios similares son en realidad lo que se llama » prestamistas criptográficos «.
La principal diferencia entre prestar y realizar Staking de Criptomonedas es que renuncia al acceso directo a sus fondos, a menudo para obtener una tasa de rendimiento más alta.
Varios servicios de préstamos como BlockFi , Nexo o Crypto.com conectan a los prestamistas con los prestatarios y obtienen sus márgenes en el medio. Usted deposita sus fondos en su billetera de custodia y obtiene una tasa de rendimiento acordada. La mayoría de las veces, estos servicios te obligan a bloquear tu criptomoneda durante un período de tiempo predeterminado.
Con los préstamos, no está restringido por la necesidad de que la cadena de bloques sea una prueba de participación. Puede prestar cualquier activo que los servicios de préstamos deseen ofrecer a los prestatarios. Esta es una gran ventaja de prestar sus activos. Por ejemplo, puede ser muy optimista con bitcoin y desea ganar intereses sobre la cantidad base de bitcoin que posee.
No podrá hacer esto de manera descentralizada, ya que Bitcoin no es una prueba de participación. Sin embargo, puede optar por revocar su acceso al bitcoin a un prestamista, que le dará una tasa de rendimiento garantizada. Sin embargo, tenga cuidado, si una tarifa parece demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea. Asegúrese de verificar la legitimidad y la reputación del prestamista antes de depositar sus activos en sus servicios.
¿Cuáles son los riesgos del Staking de Criptomonedas?
Hacer staking es en realidad extremadamente seguro, siempre que elija un servicio de buena reputación para ayudar al Staking de Criptomonedas.
Hay muchas historias de nuevos usuarios de criptomonedas que van al sitio web equivocado, ingresan su frase de recuperación y son estafados con sus criptomonedas. Siempre debe verificar dos veces la URL del sitio web que está visitando.
También hay muchas aplicaciones criptográficas falsas tanto en Apple como en Android, así que esté atento a numerosas revisiones y asegúrese de que la empresa adecuada esté detrás del servicio.
Una vez que estás apostando, es muy seguro. Todavía conservas tus claves privadas. Ocasionalmente, los validadores criptográficos reciben penalizaciones cuando no validan un determinado bloque, pero eso solo afectaría sus recompensas, no su monto principal.
Por supuesto, una de las mayores críticas al staking es que la criptografía es notoriamente volátil y si una criptografía sube un 40 % o baja un 30 %, puede hacer que un APY del 4 % parezca bastante irrelevante.
Resumen de replanteo
Hacer staking es muy parecido a tener una cuenta de ahorros en tu banco. Los bancos le permiten ganar un porcentaje de sus tenencias en una cuenta de ahorro típica. Esto se debe a que los bancos en realidad están prestando su dinero entre bastidores. La tasa de interés que te dan es su forma de compensarte por mantener tu dinero en su banco.
Por lo tanto, los conceptos de participación no son tan extraños para las personas comunes. El mundo de las criptomonedas tiende a crear nuevos términos para viejos conceptos. Aquí en CryptoVantage, nos gusta asegurarnos de que comprenda que el mundo de las criptomonedas solo está actualizando el mundo de las finanzas. En pocas palabras: Staking de Criptomonedas es ahorrar .
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