¿Se está preparando para registrarse en su cuenta de XE Money Transfer y está considerando iniciar el proceso para iniciar una transferencia de dinero en línea? XE es un mandato de los reguladores financieros internacionales para recopilar y verificar ciertos documentos de dentificación. Esto es para cumplir con las regulaciones internacionales contra el lavado de dinero, que son ejecutadas por organizaciones regulatorias, tales como:
● La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC)
● La Asociación de Mercados Financieros de Nueva Zelanda (NZFMA)
● El Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FinTRAC)
● Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (FinCEN)
● La Autoridad de Servicios Financieros en el Reino Unido
Después de cargar sus documentos de forma segura en XE, nuestro equipo de cumplimiento utiliza sus recursos para revisarlos de acuerdo con las regulaciones de Conozca a su cliente (KYC). Las transacciones comerciales se rigen por, usted lo adivinó, las regulaciones de Know Your Business (KYB), aunque estos requisitos regulatorios generalmente se reúnen bajo el término general KYC.
KYC se refiere a los pasos tomados por un proveedor de servicios financieros como XE para:
- Establecer y verificar la identidad del cliente.
- Entender la naturaleza de las actividades financieras.
- Evaluar el riesgo
- Proteger a las personas y empresas que realicen transacciones legales.
A menudo verá el acrónimo de KYC precedido por 'e' para electrónica.
Poniendo KYC y KYB en contexto
Al igual que la forma en que pasa por la seguridad antes de abordar un avión para un viaje al extranjero, el proceso KYC simplemente confirma su identidad y la naturaleza de su transferencia. Las probabilidades son, se revisarán sus credenciales, se borrará el motivo de la transferencia y todo estará bien.
Cuando las autoridades financieras identifican y detienen a los ladrones de identidad antes de transferir dinero al extranjero antes de actuar, esto significa:
- Menos delincuentes cibernéticos están vicitimando a los consumidores y las empresas.
- Existen precedentes y elementos disuasorios contra el lavado de dinero y el robo de identidad.
- La justicia está servida, los consumidores y las empresas están protegidos.
- Las transacciones se completan con la velocidad y confiabilidad esperadas
Aquí hay una captura de pantalla de la página de la cuenta donde los clientes de XE cargan sus documentos de forma segura. Si no está seguro de qué documentos utilizar,
Cuando XE cumple con estas regulaciones, ayuda a nuestros clientes, socios comerciales y empleados a:
- Reducir la ocurrencia de fraudes en la industria de servicios financieros en su conjunto
- Ayudando a evaluar y mitigar el riesgo.
- Bloqueo de pagos ilegales o lavado de dinero. antes de Ellos pasan
Los servicios de transferencia en línea como XE.com utilizan cada vez más herramientas comerciales diseñadas para acelerar los procesos de verificación de identificación de KYC para transacciones más pequeñas. Sin embargo, para transferencias más grandes, estamos obligados por el internacional a revisar manualmente los documentos de identificación.
En algunos países como los Estados Unidos, los proveedores de tecnología de AML especializados que tienen acceso a miles de millones de registros de todo el mundo, como por ejemplo:
- Celular y facturas de servicios públicos.
- Roles electorales
- Identificaciones nacionales
- Bases de datos de marketing de consumo
- Archivos de propiedad
Dependiendo del tamaño de su transferencia de dinero, los servicios de transferencia en línea como XE.com a veces pueden usar herramientas de la industria especialmente diseñadas para agilizar el proceso de verificación de identificación. Sin embargo, para transferencias más grandes, estamos obligados por el internacional a revisar manualmente los documentos de identificación.
Cuanto antes pueda proporcionar documentos de identificación claros y auténticos a través de la página de autenticación de su cuenta, más rápido podremos procesar su transferencia y obtener su dinero donde debe estar. Al igual que cuando viaja a otro país, tiene que pasar por controles e inspecciones de seguridad y aduanas, los procesos KYC son medidas preventivas para evitar que ocurran transacciones ilegales.
Ahora puede hacer su parte para garantizar una experiencia de transferencia sin problemas, así que regístrese para obtener una cuenta de XE Money Transfer y solicite una cotización gratuita y sin compromiso hoy mismo.
Tenga en cuenta:
La información, los materiales, la documentación adjunta y la documentación disponible en nuestro sitio de Internet son solo para fines informativos y no tienen el propósito de ser una solicitud de fondos o una recomendación de comercio. XE, sus funcionarios, empleados y representantes no aceptan responsabilidad alguna por cualquier pérdida o daño sufrido por cualquier acto u omisión tomada como resultado de leer o interpretar cualquiera de los datos anteriores.
Si bien cuidamos de mantener la información en el sitio web correcta y actualizada, puede haber ocasiones en que esto no sea posible. Los estudios de caso y los artículos no pretenden predecir movimientos futuros en los tipos de cambio ni constituir un consejo.
XE no hace representaciones, garantías ni garantías en cuanto a la exactitud o integridad de cualquier información derivada de fuentes de terceros. Si tiene alguna duda con respecto a la idoneidad de cualquier producto de intercambio extranjero que pretende comprar en XE, le recomendamos que busque primero asesoramiento financiero independiente.
Para obtener más información sobre XE, haga clic aquí: Información reglamentaria
Descargo de responsabilidad
Toda la información contenida en este sitio web se publica solo con fines de información general y no como un consejo de inversión. Cualquier acción que el lector realice sobre la información que se encuentra en nuestro sitio web es estrictamente bajo su propio riesgo. Nuestra prioridad es brindar información de alta calidad. Nos tomamos nuestro tiempo para identificar, investigar y crear contenido educativo que sea útil para nuestros lectores. Para mantener este estándar y continuar creando contenido de buena calidad. Pero nuestros lectores pueden basarse en su propia investigación.